新聞|“金融行業實務操作與刑事風險防控”主題論壇在北京成功舉辦

　　2023年6月9日，由大成總所銀行與金融專業組、大成總所刑事專業組、大成中國區刑事專委會主辦，大成總所業務三部、大成總所業務二部（刑事）協辦的“金融行業實務操作與刑事風險防控”主題論壇，在北京總所成功舉辦。

　　本次論壇由大成中國區管理委員會主任杜慶春律師、大成總所銀行與金融專業組輔負責人、大成總所業務三部部門主任張偉律師分別致開幕詞，上午場的主持人為大成總所銀行與金融專業組顧問郭琳律師。本次論壇通過線上直播和線下會議同步進行的方式舉辦。

　　杜慶春強調，今年是律師行業非常艱難的一年，并且隨著司法考試律師錄取率的上升，律師越來越多，選擇金融和刑事方面的律師勢必也會增加，可見金融與刑事在近年案件中的重要作用。張偉主任介紹舉辦本次論壇的背景是國家監管機構希望金融監管更加法制化、規范化。同時全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管。因此，大成金融、刑事又一次牽手，來和大家分享行業實務操作和風險防控。

大成中國區管理委員會主任杜慶春律師

大成總所銀行與金融專業組輔負責人、總所業務3部部門主任張偉律師

大成總所銀行與金融專業組顧問郭琳律師

　　接下來是主題演講部分。首先，北京大學法學院王新教授以《私募基金合規管理與刑事法律風險防范》為主題，結合黨的二十大報告關于“依法將各類金融活動全部納入監管，守住不發生系統性風險底線”的精神，對目前我國私募基金的發展狀況、私募基金的刑事法律風險點、私募基金在募資端和資金使用端涉及非法集資犯罪和背信運用受托基金財產等司法認定的難點、私募基金與合規管理的有機聯系點等許多問題，進行了詳細分析。

北京大學法學院教授、博士生導師王新教授

現場照圖

　　接下來大成中國區刑事專委會顧問、高級合伙人徐平律師分享了《內幕交易案辯護思考路徑》，徐律師首先通過國家政策的分析、以內幕交易為切入點進行分享，在分享過程中，徐律師將內幕交易案辯護思考路徑作為重點，結合內幕交易的案例，從辯護律師角度在內幕信息的認定、內幕信息敏感期的確定、交易人、交易行為等方面尋找辯護路徑給出了詳細分析，同時徐平律師將《證券法》第53條第一款和《刑法》第180條第一款進行了詳細介紹并區分。

大成中國區刑事專委會顧問、高級合伙人徐平律師

大成總所刑事專業組邢留墨律師

　　本場論壇的下午場由大成總所刑事專業組邢留墨律師負責主持。大成中國區刑事專委會顧問、高級合伙人婁秋琴律師分享了主題為《創業投資的投后管理及刑事風險防控》，她指出，中國已經進入科創時代，從技術、人才到金融體系都將面臨變革，創業投資作為扶持中小創新企業為主的直接融資工具，逐漸滲透到金融各個領域，與銀行、保險、信托、基金都密切相關。在一系列政策影響下，隨著部分行業紅利褪去，投資賽道越來越趨同，投資行業洗牌愈演愈烈，為了破解這些困境，投資機構從重投前開始重投后，不斷提升自己的綜合業務能力和管理能力。婁秋琴分別從投后管理的組織架構、工作內容以及對募資、投資和退出產生的影響等方面展開闡述，分享了自己在行業深耕多年的豐富經驗，并結合自己曾經處理的投后管理的真實案例進行了深入講解。此外，婁秋琴博士還講解了私募基金在募、投、管、退四個環節中的刑事風險，著重闡述了在募資環節如何防范非法集資的風險，在投資端如何避免利益輸送的風險，在管理環節如何防范背信運用受托財產犯罪的風險，在退出環節如何防范泄露內幕信息等風險。婁博士的分享不但有創投行業的實務操作，也有創投行業的刑事風險防控，將行業與法律進行了深入的結合。

大成中國區刑事專委會顧問、高級合伙人婁秋琴律師

　　隨著《網絡安全法》《數據安全法》《個人信息保護法》和《民法典》等基礎性法律及相關落地實施細則相繼出臺，信息保護逐漸成為數字經濟時代全民關注的熱點話題。金融機構在業務開展過程中收集存儲了大量的數據信息，既有重要金融數據，又涉及個人金融信息，而如何在金融數據的收集、傳輸、儲存、使用等全生命周期中做到合法合規，不僅是各金融機構面臨的難題，也是金融監管機構持續強監管的重點。在本次論壇中，銀行與金融專業組高級合伙人劉韜律師以《金融數據合規》為題目，通過介紹金融數據合規、個人金融信息保護的相關規定，并梳理和分析了數據合規所涉及的刑事法律風險，希望與大成同仁分享經驗、交流合作，共同開拓金融數據合規業務。

大成總所銀行與金融專業組高級合伙人劉韜律師

　　接下來的分享來自大成中國區刑事專委會執行主任、高級合伙人于興泉律師，他分享的題目是《銀行貸款業務刑事風險探討》。于律師首先介紹了銀行貸款業務的流程，就該流程辦理，就借款人準備申請材料，銀行貸前審查、貸中審查、貸后管理等環節，指出了銀行工作人員的審查責任，以及可能涉及的刑事風險，包括銀行工作人員涉及的違法發放貸款罪，借款人涉及的貸款詐騙罪、騙取貸款罪、偽造公文印章犯罪、提供虛假證明文件罪、行賄受賄犯罪等，逐一提示、講解。尤其是銀行工作人員協助、指導借款人辦理貸款手續過程中，就各種不同的協助指導情形，進行分析，包括司法實踐中的取證方式、法律責任認定等。于律師還介紹了銀行對相關工作人員的處理依據和規則。針對當前公開的裁判案例，于律師重點分析了違法放貸與行賄受賄行為的法律關系、司法實踐中的裁判情況等。

大成中國區刑事專委會執行主任、高級合伙人于興泉律師

　　接下來大成中國區刑事專委會理事夏雪飛律師的分享主要圍繞供應鏈金融法律風險，就供應鏈金融的概念和發展史、供應鏈金融的操作模式、法律風險點和風險防控四個方面展開講解，凸出供應鏈金融業務模式中融通倉模式、應收賬款模式和保兌倉模式下法律風險點的排查及應對。本次分享的核心在于嚴格防控虛假交易和重復融資風險，特別是銀行等金融機構對供應鏈融資要嚴格交易真實性審核，警惕虛增、虛構應收賬款、存貨及重復抵押質押行為。講解過程中，夏雪飛律師通過對真實案例解讀，進一步強調了供應鏈金融要以真實貿易為基礎，保障并核實交易的真實性乃整個供應鏈金融發展的核心。

　　供應鏈金融的產生是為了更好地幫助供應鏈上相關企業特別是中小企業處理融資方面的問題，從而使企業運營效率最大化，促進企業快速的發展。因此，只有清晰供應鏈金融過程中的法律風險點并對癥下藥，才能更加精準地服務整個供應鏈的完整穩定，提升整體運行效率，促進經濟良性循環。

大成中國區刑事專委會理事夏雪飛律師

　　大成律所高級合伙人簡映律師作為本場論壇的最后一個主題分享嘉賓，以《不良資產轉讓業務刑事法律風險及防控初探》為題，從2021年內蒙古自治區高級人民法院審判的一起不良資產轉讓過程中發生的刑事案件（網稱“不良資產首例涉刑大案“）出發，結合該案控、辯、審三方觀點和思路，對不良資產轉讓過程中轉讓方工作人員可能承擔的責任進行深入分析，并以舉例方式，對責任產生的原因進行說明。

　　同時，簡律師結合十余年來在全國范圍內為本金累計超過5000億元的不良資產轉讓提供服務的經驗，從金融機構不良資產轉讓業務制度建設、崗位職責設定、資產盡職調查、資產交易流程設計以及業務操作注意事項等各方面，提出金融機構不良資產轉讓工作需要關注的風險點，并提出防范風險的具體措施和建議。

　　簡律師特別強調，在我國，金融業務屬于強監管領域。金融從業者在日常工作中，不僅需要保持格外謹慎的態度，時刻關注可能產生的風險，而且還需要透過交易行為及合同的表象，探究實質交易結構和交易目的，并根據相關法律判斷交易行為是否合法。必要時，還應當探究立法本意，從是否符合金融管理秩序等角度衡量具體交易行為的合法合規性。

大成總所銀行與金融專業組高級合伙人簡映律師

　　大成中國區刑事專委會主任韓友誼對本次論壇會作出總結性致辭。他指出，作為一名律師，要勇于說出錯話，不要一成不變的說出程序性的問題，他鼓勵并希望之后的論壇峰會能出現更大膽的想法，為行業提供更豐富的經驗積累。

大成中國區刑事專委會主任韓友誼律師

　　在本次論壇期間，各位主講人通過精彩的演講以及豐富的從業經驗對金融行業實務操作與風險防控問題進行了深入分析和研究，取得了積極成果，本次論壇圓滿結束。

活動合影