投教數字化轉型：投資者教育的內容陪伴和營銷形式研究｜貝塔數據研究院

　　在數字化時代，各大金融機構都十分關注如何通過科技來提升投資者的教育水平。根據貝塔數據和中國社會科學院金融研究所聯合發布的《中國財富管理行業投資者教育研究報告》指出，內容陪伴和形式創新是科技賦能的兩大亮點。

　　當金融機構客戶流量增長遇到瓶頸時，在存量深耕的大環境下，以投教內容為導向的全程陪伴服務成為了一種有效途徑，能夠促進客戶留存和盤活。同時，圖文、音視頻等多種投教形式的創新不僅延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續發展。這些創新不僅為廣大投資者提供了更加豐富的學習方式，還有助于他們更好地理解市場狀況、做出正確的投資決策，并且為投教服務的線上和線下穩步發展做出了貢獻。

　　一、以內容為導向的全旅程客戶陪伴

　　隨著信息的不斷豐富和觸點的碎片化，金融機構需要以內容為導向，提供全程陪伴式的客戶服務，從而建立起投資者與金融機構之間的信任橋梁。施教者需要用優質的投教內容觸達投資者，提供有價值、情感溫暖的策略陪伴，在多變的環境下為投資者提供支持。

　　一方面，優質豐富的投教內容不僅承載了施教者和投資者之間的信息溝通，還在投前、投中、投后全程提供豐富多元的內容，滿足投資者的專業需求、功能需求和情感需求，給予他們全方位的陪伴。另一方面，這樣的全程陪伴式服務可以增強投資者與金融機構之間的合作關系，進一步提升金融機構的服務水平和品牌形象。

　　1、金融機構營銷內容如何保質保量?

　　金融機構在提供豐富投教內容的同時，必須保證內容的數量和質量。為了應對這個挑戰，貝塔數據總結出的經驗是實現內容生產流程化。

　　為此，貝塔數據團隊搭建了“BETA內容工廠”，并與內外部合作伙伴合作，以確保金融機構能夠獲得豐富的內容資源。此外，他們還設計了12道工序進行內容清洗和分類，以確保內容的合規性和質量。數千個內容標簽和圖譜式的內容管理可讓內容互相關聯，并基于算法+中臺的方法來提高內容產出效率。最后，采用千人千面的方式進行產出，以進一步滿足投教的個性化需求。這些方法可以有效地保證金融機構提供高質量、大量的投教內容。

　　2、金融機構如何實現全旅程客戶陪伴?

　　貝塔數據針對金融場景提供了一站式的內容解決方案，覆蓋基金、股票、保險、理財、信貸、養老等不同資產類別，并以投前、投中、投后的全過程為核心，為金融機構提供全面的客戶陪伴服務。

　　除此之外，貝塔數據還在不斷升級和完善其內容營銷體系，推出了四大內容系列，包括滿足手機銀行APP資訊板塊填充、搭建金融+非金融場景、打造社區生態等不同階段的需求。這些內容系列能夠滿足不同用戶群體的需求，為金融機構帶來廣泛的影響和高轉化率。

　　二、游戲投教：多元的媒介場景為投教內容的創意表達形式帶來了更多可能。

　　1、投資教育的線上形式多維化

　　投教內容不再局限于傳統的講座、海報、微信公眾號等文字和圖像表現形式，而是通過短視頻、直播、綜藝節目、游戲以及快閃店等各種形式進行多元維度的傳播。

　　以短視頻為例，根據巨量算數的數據統計，越來越多有趣、貼近生活的金融知識內容吸引了用戶的關注和互動，同時也帶來了更長的觀看時長。2020 年，人均單日分享同比增加了 86%，人均單日觀看時長同比增長了 20%。短視頻平臺的財經相關內容覆蓋領域非常廣泛，已成為用戶了解金融市場和財經事件的重要途徑。與此同時，許多行業專家也開始在短視頻平臺上發布科普性的金融知識，包括基金、保險等，以幫助用戶更好地學習掌握金融知識。

　　2、寓教于樂，游戲化沉浸式投教

　　貝塔數據目前推出了兩種類型的投教游戲，分別是裂變拉新型游戲和存量轉化型游戲。裂變拉新型游戲采用了紅包裂變、砸金蛋、大轉盤、紅包雨等形式，這些游戲的用戶參與率達到了85%以上，分享率高達92%以上，平均獲客成本也下降了20%以上;存量轉化型游戲則采用了理財種子、大富翁等游戲形式，參與UV占比超過80%，次日留存率高達65%以上。

　　值得注意的是，這些游戲的亮點主要體現在兩個方面：首先是場景式金融投教，將原本枯燥冰冷的知識轉化成了輕松有趣的游戲，旨在讓學習過程更加簡單、投教更加有趣。其次是采用了任務模式，實現了活動快速傳播，真正實現沉浸式投教和種草，從而進一步提高了無感營銷的轉化效果。

　　除此之外，貝塔數據還應用了人工智能和大數據技術，在游戲中提供更加個性化和即時的投教服務，為用戶提供精準的投資建議和市場分析，從而提高了用戶的投資水平。同時，貝塔數據還不斷研發和推出新的游戲和服務，使得投教和金融科技能夠更好地結合，為用戶提供更加全面和優質的投教服務。

　　在數字化時代，各大金融機構都十分關注如何通過科技來提升投資者的教育水平。根據貝塔數據和中國社會科學院金融研究所聯合發布的《中國財富管理行業投資者教育研究報告》指出，內容陪伴和形式創新是科技賦能的兩大亮點。

　　當金融機構客戶流量增長遇到瓶頸時，在存量深耕的大環境下，以投教內容為導向的全程陪伴服務成為了一種有效途徑，能夠促進客戶留存和盤活。同時，圖文、音視頻等多種投教形式的創新不僅延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續發展。這些創新不僅為廣大投資者提供了更加豐富的學習方式，還有助于他們更好地理解市場狀況、做出正確的投資決策，并且為投教服務的線上和線下穩步發展做出了貢獻。